オックスフォードキャピタルレター 無料レポート

Investment

50歳前半 初めて海外投資をされた方の具体的事例

50歳で初めての海外投資

このブログを通じて、海外投資に初めて踏み出す方にも出会います。

今回は、初めて海外投資をされた 50歳 男性の事例です。

 

 

若い頃は多趣味、そして浪費でお金が残りませんでした。

結婚して子供ができてからも嫁さんに任せっきりで、今から思えば本当に申し訳なかったです。

 

現在、大学2年、高校2年の子供が2人います。

下の子が大学卒業までまだ6年あります。

 

会社を経営していると言っても零細で、教育費、養育費がかかることもあり、金銭的余裕はありません。

 

そうは言っても、15年先の65歳くらいからは、多少ゆとりができればと思っています。

 

また、目標は現状から考えると高めですが、70歳で1億くらいの資産形成ができていればと思います。

 

事業の融資を受けるために銀行に買わされた投資信託は、もういつ解約しても構いません。

 

株も手放していいと考えています。

東京電力株は2011年のまさかの事態から、恥ずかしながら放置しており紙屑状態です。

とのこと。

 

現在の投資
  • リート毎月決算自動継続 : 120 万円
  • 外国株式インデックスファンド : 150 万円
  • 国内株式インデックスファンド : 80 万円
  • 電力大手(東電) : 40万円
  • 金融株: 100 万円
  • 大手自動車メーカー : 200 万円

(金額は時価)

 

そのほか気になること

  • 法人では借入が多いので、自分のために準備してある退職金もその返済に使わないといけないかもしれない
  • 本やニュースなどからベトナムやミャンマーなど海外の方が将来性が高いが新興国は投資する金融商品としては未成熟
  • 銀行で月10万円積立をしているが、その目的はよくわかっていない
  • 日々、投資でアレコレ考えるのは避けたい

 

投資に使える資金

300万円と現在のポートフォリオから解約した資金

 

今後投資に使える年収からの資金

200万円/年

ということで、

まずは、目的がよくわからないという毎月10万円の積み立てを見直し、海外積み立て投資を月600ドル 25年払い込みで始められました。

 

25年は長すぎる

25年も払い込むと 年齢的に70代後半になってしまいます。

それじゃ長すぎるのでは・・・? と思った方もいらっしゃると思いますが、この積み立ては15年間きちんと払い込めば、あとは解約も一部引き出しも手数料なし。

 

つまり、15年払い込んだ60代後半の時点でその後続けるか、あるいは子供へ契約者を変更し譲渡するか、あるいは解約して受け取るかを決めるとことができます。

 

15年払い込みプランをやっぱり25年に・・・ ということはできませんが、25年プランを15年、あるいは20年に短縮することはできます。

 

もちろん、15年で積み立てはやめて、運用しながら一部引き出しを活用していくのもいいですね。

 

オフショア資産管理口座も開設

オフショア資産管理口座というものがあります。

 

この口座からファンドを買ったり利回りを受け取ったりできるほか 様々なメリットがあります。

 

紙屑状態という東電株を損切りし、手元の資金と合わせて約400万円でオフショア資産管理口座(EIB)を開設。

 

そこから
英国介護不動産ファンド:USD20,000
を始められました。

 

オフショア資産管理口座は家族で共同名義にし、ここから家族の資産形成を行なっていければいいなと考えておられます。

 

 

今回のご相談で重要なこと

今回のご相談で非常に重要なことは、この方が お金のことを隠さず、きちんとアドバイザーに伝えたことです。

 

そのことがご納得のいく投資へと導いたと思います。

 

中には、相談相手である専門家にさえかっこをつけて、本当のことやマイナスになっている投資をお話しされない方もいます。

 

隠しても意味がないのですが、どうしてもプライドが邪魔したりするようです。

 

もちろん専門家も経験からなんとなく、

本音を話していないな、何かほかに隠していることがあるな ということは感じます。

 

でも、あまり根掘り葉掘り聞くのもできないのでマイナスのことや不安なことほどしっかりとアドバイザーにお話いただいた方が、いい提案ができるのでいい結果が出やすいですね。

 

 

上の例の方もまだ結果が出たわけではありませんが、

・大きな損失を抱えながら放置していた株式
・なんとなく積み立てていただけの毎月10万円

に意味を持たせることができました。

 

自分では気づかないことや知らないことも、専門家に相談してみればあっさり解決してしまうことも少なくありません。

些細なことでも何か役に立つ知識やアイデアを得られるかもしれませんので、ぜひ相談の機会を活用してみてください。

▶︎ https://forms.gle/sdTTrh14uQKNJJkq5

また、お金の知識を学べるセミナーも無料で開催しています。

下のボタンをクリックして日程を確認し、もしご都合が合えば、参加してみてくださいね。

 

海外投資の情報やお金の学びはメルマガでも発信しています。

メルマガに登録する

以下からご登録ください。

将来の安心を構築する上で香港にはいい商品がたくさんあります。ただ情報が少ないのでいろいろ不安なことや誤解を生むような情報、わからないことも多いと思うんです。 香港の保険について情報やよくある質問の回答をメルマガで送らせていただいております。「お金のことを考える」ことによってマネーリテラシーが向上したり、人生の幅が広がったりするような情報の提供を心がけています。よかったらご登録ください(登録無料)

メルマガ登録はこちらから(無料)

 

なお、@docomo、@ezweb、@softbankなどのキャリアメールはこちらからのメールが届かないことが多いので、登録不可とさせていただきます。

また、@icloud、@hotmail は迷惑メールフォルダに入ってしまうことが多いので、フリーメールの場合はできるだけ gmailかyahoo mailでご登録ください。

 

これは是非おすすめ!

なぜ日本円だけでなく外貨で、しかもできることなら日本以外で日本円以外の資産形成や運用をした方がいいというのか。その思いや考え方をすべて網羅し、しかも私がお伝えするよりも格段にわかりやすい資料と音声コンテンツがこちら。

特に、第2部の「隠された日銀の真の目的とは?」 「ほとんどの人の目には見えない税金の正体」 や、第3部の「初心・中級・上級者向け お金を守るための対策」は、必聴です!

 
 

詳しくはコチラ

 

お問い合わせはLINEでお気軽に!

お友だち追加

下の「お友達追加ボタン」か「QRコード」でLINE公式アカウントにお友達登録後、お問い合わせやメッセージをください。「オフショア保険のことで」などとお送りいただけるとスムーズです。

また、海外投資やお金の学びになる情報も発信しています。

友だち追加

頂いたメッセージには 遅くとも24時間以内に返信させていただくよう努めています。
また、いつでも解除可能です。

 

 

メルマガでも情報を発信しています

メルマガ登録

保険やファンド、お金に関する学びなど、ブログに書きにくいことや違った視点での情報を、メルマガでお伝えしています。

【成幸へのプロジェクト】海外投資・ファンド情報のメルマガ登録はこちら か、

下のQRコードで

 

米国株投資をするなら必須の情報です!

オックスフォードキャピタルレター

オックスフォードインカムレター

-Investment

© 2021 UmikazeKaoru