オフショア投資・保険 Investment

国内での投資経験もない方が初めての投資で活用した海外ファンドはこれです

投資経験が全くない人が投資した海外オフショアファンドとは

 

海外投資というと、難しいとか投資上級者がするものとか、あるいは富裕層がやるものという固定観念を持った人も少なくありません。

 

でも、国内も海外も関係なく、目標達成のための手段の一つに過ぎません。

 

その目標とは、

お金を守り、増やすこと

 

思い描いた通りの人生を歩むことです。

 

初めての人が選んだ海外ファンドはこれ

投資経験がなく証券会社に口座さえ持っていない方が選んだ初めての投資先は、

 

ファンド選択型積み立て投資 毎月600ドル X 25年

でした。

 

そしてその後、

すでに銀行口座に貯まっていた資金を使って

 

介護不動産ファンド に 30,000ドル 

を追加されました。

 

ファンド選択型積み立て投資は、設計書上では年利8%の複利で増えていく予定ですが200以上の優秀なファンドから選択していくことでここ数年は年利20%前後を記録するなど、さらに良いパフォーマンスを引き出すことも可能です。

 

介護不動産ファンドは国が認定した介護が必要な方が入居する不動産で、家賃にも政府の補助金が入るのでかなり固いもの。(といっても、年利回り12%前後)

 

両方 米ドル建てということで、日本円資産のヘッジにもなります。

 

まさに、守りながら増やすの実践です。




目標を達成するための手段

投資は、目標や目的を達成するための手段でしかありません。

 

国内であろうが海外であろうが、その目標や目的が達成されるなら、過剰に意識することなく選べるものの中から選ぶしかありません。

 

 

方法は

  • 債券
  • FX
  • コモディティ
  • 不動産(含むREIT)
  • オルタナティブ

といろいろあります。

 

さまざまな事情から日本では「増える」商品は作りくいので、適宜 海外を活用するのはいい方法だと思います。

 

大切なお金を守って増やす

 

そのことを基準にしてみると、海外投資やヘッジファンドへの敷居も、少し下がるかもしれません。

 

少なくとも、日本は安全で海外は危険という固定観念はなくなると思います。

 

 

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