Flexi Retire Annuity Plan 特徴と概要

 

1:100歳まで将来の予定収入をコントロールできる

保険料ベースではなく、受取額ベースで保険料を設定することが可能です。

例えば、35歳の方が65歳から85歳まで毎月1000米ドル以上の保証された年金額を受け取りたい場合の毎月の保険料は673.84米ドル x 15年。

 

2:累積増額式配当金(リバージョナリーボーナス)が将来の年金給付額を更に引き上げ

3年目から、累積増額式配当金(リバージョナリーボーナス)が支給されます。

ボーナスは支給額は変動性ですがインフレの影響を考慮し、年金受給期間中は必ず前年度と同額、または前年度より高い金額が支給されます。

 

3:健康診断無し 簡易検査でOK

 

4:保険料支払い期間が選べる

保険料支払いは、1回払い・5年間払い・10〜35年間まで自分で積み立て期間を決めることができます。

(一括払いか5年払いだと満期最大35年後に設定できますが、10年払い以降は払込完了=満期となります。満期以降の継続運用はできません。)

 

フレキシリタイヤ年金プランの基本条件

 最低保険料  毎月200米ドル〜
(年齢・累積期間・貯蓄期間によって最低額が200米ドル以上となる場合もあり)
 払込期間  5年  10年  15年  20年
 契約者の契約時年齢  30〜60  30〜55  30〜50  30〜45
貯蓄(累積)期間

払込期間以上で10〜35年間、50〜80歳まで
(最低10年、払込完了までは年金受給なし)

年金受給期間 10年、15年、20年、100歳まで
 払込頻度  年払い・半年払い・月払い
 解約返戻金

貯蓄(累積)期間

年金受給期間

 保障キャッシュバリュー
+
累積増額式配当金
(リバージョナリーボーナス)

 保障キャッシュバリュー
+
累積増額式配当金
(リバージョナリーボーナス)
+
累積年金金額

 死亡保障  (1) 払込保険料の105% ー 既に給付済みの年金金額

(2)キャッシュバリューの105% + 累積増額式配当金 (リバージョナリーボーナス)

※ 上記(1)(2)のうちいずれか高い方

 

生命保険の要素もありますが、堅実な資産形成に重きをおいた「自分年金的要素」が強い商品です。

 

最低保険料も月2〜3万円相当額から可能ですので、利回りのいい海外金融商品で自分年金を作りたい方やすでにiDeCoの枠がいっぱいの方は、検討の価値がありますね!

 

※ フォームご入力の際は、

保険会社:サンライフにチェック
プラン(商品)名:フレキシリタイヤ年金プラン

とご入力くださいね。

 

自由記述欄には、「65歳から20年間、年金を受け取りたい」などと、受給開始年齢と受給期間をご記入いただければ助かります!